दरमहा 1,000 च्या SIP वरून एका वर्षात 12,800 पर्यंत वाढ, जाणून घेऊया
गेल्या एका वर्षात शेअर बाजार कमकुवत असताना, काही म्युच्युअल फंडांनी 12 टक्के पेक्षा जास्त परतावा दिला आहे आणि काहींनी 8 टक्के पेक्षा जास्त परतावा दिला आहे. चला तर मग जाणून घेऊया.
गेल्या एका वर्षात भारतीय शेअर बाजारात अस्थिरतेचा काळ आला आहे. सेन्सेक्स आणि निफ्टी सारख्या प्रमुख निर्देशांकांमध्ये सुमारे 6 टक्के घसरण झाली आहे. बहुतेक गुंतवणूकदारांना अपेक्षेपेक्षा कमी परतावा मिळाला आहे. परंतु काही म्युच्युअल फंड असे आहेत ज्यांनी या घसरणीच्या दरम्यानही चांगली कामगिरी केली आहे. विशेष म्हणजे संपूर्ण बाजार थंड असतानाही या फंडांनी 12 टक्क्यृंपेक्षा जास्त वार्षिक परतावा दिला आहे.
आता प्रश्न असा आहे की अशा फंडांमध्ये गुंतवणूक कशी करावी जेणेकरून बाजारातील उलथापालथ टाळत तुम्हाला चांगला परतावा मिळू शकेल. हेच कारण आहे की अनेक गुंतवणूकदार SIP म्हणजेच सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन निवडतात जो हळूहळू गुंतवणूक करण्याचा एक स्मार्ट मार्ग आहे.
एसआयपी म्हणजे काय आणि ते फायदेशीर का आहे?
एसआयपी ही एक अशी पद्धत आहे ज्यामध्ये तुम्ही दर महिन्याला म्युच्युअल फंडात ठराविक रक्कम गुंतवता. हे आपल्याला हळूहळू गुंतवणूक करण्यास आणि बाजारातील चढ-उतारांचा प्रभाव कमी करण्यास अनुमती देते. जेव्हा बाजार खाली असतो, तेव्हा अधिक युनिट्स खरेदी केली जातात आणि जेव्हा ते वर असते तेव्हा कमी खरेदी केली जाते. यामुळे सरासरी खर्च कमी होतो आणि दीर्घकाळापर्यंत चांगला परतावा मिळतो.
आता जर तुम्ही विचार करत असाल की एसआयपीद्वारे गुंतवणूक करणाऱ्यांना खरोखर चांगला परतावा देणारे फंड कोणते आहेत, विशेषत: अशा वेळी जेव्हा बाजार स्वतःच कमकुवत आहे. खाली पाच म्युच्युअल फंड आहेत ज्यांनी एका वर्षात चांगला परतावा दिला आहे, जो सध्याच्या वातावरणात बर् यापैकी मजबूत मानला जातो.
आदित्य बिर्ला सन लाइफ निफ्टी 50 इक्वल वेट इंडेक्स फंड
हा फंड अशा गुंतवणूकदारांसाठी आहे ज्यांना मोठ्या आणि स्थिर कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करायची आहे. त्याचा फंड आकार 387.79 कोटी आहे आणि खर्च गुणोत्तर फक्त 0.4 टक्के आहे, म्हणजेच गुंतवणूकीवरील खर्च कमी आहे. या फंडाचा 99.87 टक्के हिस्सा भारतीय समभागांमध्ये गुंतवला जातो, तर 70 टक्क्यांहून अधिक गुंतवणूक लार्ज कॅप कंपन्यांमध्ये केली जाते. उदाहरणार्थ, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 27 सप्टेंबर 2024 रोजी 1,000 ची SIP सुरू केली असेल तर त्यांची गुंतवणूक एका वर्षात 12,523.83 पर्यंत पोहोचली असती. या कालावधीत फंडाने 8.14 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. त्याच वेळी, या फंडाने तीन वर्षांच्या एसआयपीवर 14.77 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे.
एचडीएफसी निफ्टी 50 इक्वल वेट इंडेक्स फंड
एचडीएफसीचा हा फंड निफ्टी 50 कंपन्यांमध्येही समान गुंतवणूक करतो. त्याचा फंड आकार 1,525.86 कोटी आणि खर्च गुणोत्तर 0.4 टक्के आहे. हा फंड भारतीय समभागांमध्ये 99.95 टक्के गुंतवणूक करतो, सुमारे 70 टक्के लार्ज-कॅप आणि 9.5 टक्के मिड-कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो.
उदाहरणार्थ, जर एखाद्याने 27 सप्टेंबर 2024 रोजी 1,000 एसआयपी सुरू केली असेल तर ती एका वर्षात 12,527.24 पर्यंत पोहोचली असती. या कालावधीत फंडाने 8.19 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. तीन वर्षांच्या एसआयपीवर त्याने 14.81 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे.
निप्पॉन इंडिया लार्ज कॅप फंड
हा फंड भारतातील मोठ्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करू इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी आहे. त्याचा फंड आकार 45,012.18 कोटी आणि खर्च गुणोत्तर 1.51 टक्के आहे. हा फंड भारतीय समभागांमध्ये 98.46 टक्के गुंतवणूक करतो, 63.08 टक्के लार्ज-कॅप, 6.82 टक्के मिड-कॅप आणि 3.42 टक्के स्मॉल-कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो.
उदाहरणार्थ, जर एखाद्याने 27 सप्टेंबर 2024 रोजी 1,000 एसआयपी सुरू केली असेल तर ती एका वर्षात 12,541.22 पर्यंत पोहोचली असती. या कालावधीत फंडाने 8.41 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. तीन वर्षांच्या एसआयपीवर 16.57 टक्के, पाच वर्षांत 18.9 टक्के आणि दहा वर्षांत 16.54 टक्के वार्षिक परतावा मिळाला आहे.
इन्व्हेस्को इंडिया लार्ज अँड मिड कॅप फंड
या फंडाचा आकार 8,124.55 कोटी रुपये आहे आणि खर्च प्रमाण 1.77 टक्के आहे. हा फंड बॅलन्स तयार करून लार्ज, मिड आणि स्मॉल कॅप कंपन्यांमध्ये 13.02 टक्के, मिड कॅपमध्ये 28.04 टक्के आणि स्मॉल कॅपमध्ये 14.81 टक्के गुंतवणूक करतो.
उदाहरणार्थ, जर एखाद्याने 27 सप्टेंबर 2024 रोजी 1,000 एसआयपी सुरू केली असेल तर ती एका वर्षात 12,781.99 पर्यंत पोहोचली असती. या कालावधीत फंडाने 12.22 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. तीन वर्षांच्या एसआयपीवर 23.96 टक्के, पाच वर्षांत 21.64 टक्के आणि दहा वर्षांत 18.04 टक्के वार्षिक परतावा मिळाला आहे.
मोतीलाल ओसवाल लार्ज आणि मिडकॅप फंड
या फंडाने स्मॉल कॅप कंपन्यांमध्ये सर्वाधिक गुंतवणूक केली आहे, ज्यात वाढीची उच्च क्षमता आहे. त्यातील 99.07 टक्के भारतीय स्टॉकमध्ये गुंतवणूक केली जाते, केवळ 3.23 टक्के लार्ज कॅप, 13 टक्के मिड-कॅप आणि 32.67 टक्के स्मॉल-कॅपमध्ये गुंतवणूक केली जाते.
उदाहरणार्थ, जर एखाद्याने 27 सप्टेंबर 2024 रोजी 1,000 एसआयपी सुरू केली असेल तर ती एका वर्षात 12,823.59 पर्यंत पोहोचली असती. या कालावधीत फंडाने 12.88 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे. तीन वर्षांच्या एसआयपीवर 25.24 टक्के आणि पाच वर्षात 24.36 टक्के वार्षिक परतावा मिळाला आहे.
