शेअर बाजाराच्या घसरणीतही व्हा मालामाल! ‘या’ फंडाने गुंतवणुकीत आणली सोन्याची चमक

जेव्हा शेअर बाजार कोसळतो, तेव्हा सोने गुंतवणूकदारांना सावरते. हेच तंत्र वापरून मल्टी-ॲसेट फंड्सनी गुंतवणूकदारांची नशिबं पालटली आहेत. टॅक्स बचत आणि सुरक्षित परतावा देणाऱ्या या फंडांची वैशिष्ट्ये आणि गेल्या काही वर्षांतील त्यांची कामगिरी यावर टाकूया एक नजर.

शेअर बाजारातील उलथापालथ आणि घसरणीची भीती टाळण्यासाठी गुंतवणूकदार आता नवीन आणि सुरक्षित मार्ग स्वीकारत आहेत. व्हाईटओक कॅपिटलच्या नवीन अहवालानुसार, गेल्या 16 वर्षांत मल्टी-अ‍ॅसेट पोर्टफोलिओने भारतीय शेअर बाजारापेक्षा चांगली कामगिरी केली आहे. या धोरणात, गुंतवणूकदाराचे पैसे स्टॉक, सोने आणि सुरक्षित रोख्यांमध्ये एकत्र गुंतवले जातात. सेन्सेक्सने 10.7 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे, तर या फंडांनी गुंतवणूकदारांना 11.4 टक्के परतावा दिला आहे.

मल्टी-अ‍ॅसेट फंडांची सर्वात मोठी ताकद म्हणजे त्यांची स्थिरता. अहवालानुसार, या पोर्टफोलिओने गेल्या 16 वर्षांत एकाही वर्षात गुंतवणूकदारांना त्रास दिला नाही. याउलट जर एखाद्याने फक्त शेअर बाजारात किंवा सोन्यात पैसे गुंतवले असते, तर त्याला अनेक वर्षे तोटा सहन करावा लागला असता. तज्ञांचा असा विश्वास आहे की जेव्हा स्वतंत्र गुंतवणूक एकत्र केली जाते तेव्हा ते गुंतवणूकीचा धोका लक्षणीयरीत्या कमी करतात.

घसरत्या बाजारात सोने एक आधार बनले

2025 आणि 2026 या आर्थिक वर्षात जेव्हा शेअर बाजारात मंदी आली तेव्हा सोन्याने गुंतवणूकदारांना बुडण्यापासून वाचवले. आर्थिक वर्ष 2026 मध्ये सेन्सेक्स 6 टक्के ने घसरला, तर सुरक्षित गुंतवणूक मानल्या जाणार् या सोन्यात 65% ची मोठी वाढ नोंदली गेली. सोन्याच्या या चमकामुळे ज्यांनी मल्टी अ‍ॅसेट फंडात गुंतवणूक केली त्यांना बाजारातील घसरणीचा परिणाम जाणवला नाही. यामुळेच 2025-26 या आर्थिक वर्षात हायब्रीड प्रवर्गातील एकूण गुंतवणुकीचा मोठा भाग या फंडांमध्ये आला आहे.

कर बचत आणि स्वयंचलित व्यवस्थापन

गुंतवणूकदारांसाठी या फंडांचा एक मोठा फायदा म्हणजे फंड मॅनेजर वेळोवेळी फायदेशीर मालमत्ता विकून इतरत्र गुंतवणूक करत राहतात. या प्रक्रियेत गुंतवणूकदाराला वेगळा कर भरावा लागत नाही. तज्ज्ञांचे म्हणणे आहे की, जे गुंतवणूकदार बाजारातील मोठ्या मंदीच्या भीतीने पैसे काढतात, त्यांच्यासाठी मल्टी-अ‍ॅसेट फंड हा धीर धरण्याचा आणि दीर्घ मुदतीत चांगला परतावा मिळवण्याचा सर्वोत्तम मार्ग आहे.

(डिस्क्लेमर: या आर्टिकलमध्ये देण्यात आलेली माहिती व उपाय हे सामान्य ज्ञानावर आधारित आहेत. आमचा याला दुजोरा नाही. ते अवलंबण्यापूर्वी तज्ज्ञांचा सल्ला जरूर घ्यावा.)