गुंतवणुकीची चांगली संधी, डिफेन्स म्युच्युअल फंडांनी दिला 60 टक्क्यांहून अधिक परतावा, जाणून घ्या

mutual fund

गेल्या काही महिन्यांत म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांना आश्चर्यचकित करणारे जर एखाद्या क्षेत्राने असेल तर ते म्हणजे संरक्षण क्षेत्र. अवघ्या 3 महिन्यांत या श्रेणीतील फंडांनी 60 टक्क्यांपर्यंत जबरदस्त परतावा दिला आहे. होय, ज्या गुंतवणूकदारांनी या क्षेत्रावर विश्वास व्यक्त केला आहे, त्यांना अल्पावधीतच मोठा नफा मिळाला आहे. सध्या बाजारात डिफेन्स थीमवर आधारित सुमारे सहा म्युच्युअल फंड योजना आहेत, त्यापैकी काही सक्रिय आहेत, तर काही निष्क्रिय आहेत. आणि या सर्वांनी मिळून सरासरी 57.70 टक्के परतावा दिला आहे.

मोतीलाल ओसवाल निफ्टी इंडिया डिफेन्स ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या गुंतवणूकदारांना सर्वाधिक फायदा झाला आहे, ज्याने 60.49% परतावा दिला आहे. याशिवाय मोतीलाल ओसवाल निफ्टी इंडिया डिफेन्स इंडेक्स फंडानेही 60.23 टक्के परतावा देऊन गुंतवणूकदारांना खूश केले आहे. आता प्रश्न पडतो – संरक्षण क्षेत्रात गुंतवणुकीसाठी अजूनही योग्य वेळ आहे का?

अ‍ॅक्टिव्ह फंडही मागे राहिलेले नाहीत

एचडीएफसी डिफेन्स फंड या या श्रेणीतील एकमेव सक्रिय फंडानेही चांगली कामगिरी करत 45.93 टक्के परतावा दिला आहे. यावरून गुंतवणूकदारांना केवळ पॅसिव्ह फंडातच नव्हे तर अ‍ॅक्टिव्ह फंडातही चांगला नफा झाल्याचे स्पष्ट होते.

परतावा का वाढला? काय आहे कारण?

तज्ज्ञांच्या मते या वाढीमागे तीन प्रमुख कारणे आहेत – या क्षेत्रातील कंपन्यांचे उत्पन्न भक्कम राहिले आहे, म्हणजेच या कंपन्यांनी नुकताच चांगला नफा दाखवला आहे. सरकारने संरक्षण बजेटचा मोठा भाग दिला आहे- आर्थिक वर्ष 2024-25 मध्ये संरक्षणावर 1.72 लाख कोटी रुपयांचे भांडवल खर्च केले जात आहे. त्याचवेळी, संरक्षण निर्यातीत मोठी वाढ झाली आहे – आर्थिक वर्ष 2024 मध्ये भारताने 21,083 कोटी रुपयांच्या संरक्षण वस्तूंची निर्यात केली, जी मागील वर्षाच्या तुलनेत 12% जास्त आहे.

जागतिक घडामोडीही कारणीभूत ठरल्या

जगभरातील अनेक देश आपले लष्करी बजेट वाढवत असल्याने अलीकडे संरक्षण शेअर्समध्ये प्रचंड वाढ झाली आहे. यात भारतही मागे नाही. भारत-पाकिस्तान सीमेवरील तणाव आणि ऑपरेशन सिंदूर मुळे भारताची संरक्षण शक्ती जगासमोर आली आहे. यामुळे येत्या काळात भारताचे संरक्षण क्षेत्र अधिक बळकट होईल, असा विश्वास गुंतवणूकदारांना निर्माण झाला आहे.

गुंतवणूक करावी की नाही?

तज्ज्ञांच्या मते, दीर्घकालीन गुंतवणूक करायची असेल तर संरक्षण क्षेत्र हा उदयोन्मुख पर्याय ठरू शकतो. पण प्रत्येक क्षेत्राचे चढ-उतार असतात, हे लक्षात ठेवा. त्यामुळे कोणत्याही फंडात पैसे गुंतवण्यापूर्वी आपल्या गरजा, जोखीम घेण्याची क्षमता आणि गुंतवणुकीची उद्दिष्टे समजून घ्या.

प्रभावी परतावा असूनही, तज्ञांचा इशारा : सावधगिरी आवश्यक

संरक्षण क्षेत्राशी संबंधित म्युच्युअल फंडांनी अलीकडच्या काही महिन्यांत भरघोस परतावा दिला असला तरी त्यात गुंतवणूक करण्याबाबत अजूनही सावधगिरी बाळगण्याचा सल्ला आर्थिक तज्ज्ञ देत आहेत.

(डिस्क्लेमर: या आर्टिकलमध्ये देण्यात आलेली माहिती व उपाय हे सामान्य ज्ञानावर आधारित आहेत. आमचा याला दुजोरा नाही. ते अवलंबण्यापूर्वी तज्ज्ञांचा सल्ला जरूर घ्यावा.)