गुंतवणूकदारांचा ‘या’ फंडकडे ओढा, म्युच्युअल फंडला रामराम, कारण जाणून घ्या

म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदार अधिक सावधगिरी बाळगत असल्याचे असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स इन इंडियाच्या आकडेवारीतून समोर आले आहे. म्हणजेच गुंतवणूकदार झुंड मानसिकतेचे अनुसरण करीत आहेत. फेब्रुवारी महिन्याच्या आकडेवारीनुसार, गुंतवणूकदारांनी म्युच्युअल फंडातून 9.87 लाख कोटी रुपयांचा निधी रोखला आहे.

याशिवाय जमा झालेल्या एकूण निधीतही घट झाली आहे. जानेवारी महिन्यात हा आकडा 12.17 लाख कोटी रुपयांवरून 10.27 लाख कोटी रुपयांवर आला आहे. अस्थिर काळात सुरक्षित समजल्या जाणाऱ्या गुंतवणुकीच्या पर्यायांवर गुंतवणूकदारांचे लक्ष असल्याचे स्पष्ट झाले आहे.

अ‍ॅम्फीच्या आकडेवारीनुसार, हायब्रीड फंड श्रेणीने फेब्रुवारीमध्ये 28,461 कोटी रुपये उभे केले. यावर्षी जानेवारीत 26,202 कोटी रुपयांवरून फेब्रुवारीत 21,656 कोटी रुपयांपर्यंत पैसे काढण्यात आले आहेत. बाजारातील अस्थिरतेच्या पार्श्वभूमीवर गुंतवणूकदार बाजारातील अस्थिरतेत हायब्रीड फंडातील गुंतवणूक कायम ठेवत असल्याचे या आकडेवारीवरून स्पष्ट झाले आहे.

गुंतवणूकदारांचा विश्वास का आहे? हायब्रीड फंडांवरील वाढत्या विश्वासाचे कारण म्हणजे फंडाचे स्वरूप. अस्थिर बाजारात गुंतवणूकदारांसाठी हायब्रीड फंड सर्वात सुरक्षित मानले जातात. खरं तर या फंडात इक्विटी, डेट आणि कमोडिटीजचा मिश्र पोर्टफोलिओ आहे. यामुळेच जोखीम कमी असते आणि बाजारात घसरण होऊनही गुंतवणूकदारांना चांगला परतावा मिळू शकतो.

उदाहरणार्थ, निप्पॉन इंडिया मल्टी अ‍ॅसेट सारखे फंड, जे इक्विटी, डेट आणि कमोडिटीजला ठराविक रक्कम वाटप करतात. बाजारातील सध्याच्या परिस्थितीत हा गुंतवणुकीचा चांगला पर्याय ठरू शकतो. गेल्या काही काळापासून नवनवीन विक्रम प्रस्थापित करणाऱ्या सोन्यातही हे फंड गुंतवणूक करतात.

निप्पॉन इंडिया व्यतिरिक्त सॅमको, एडलवाइज, इनवेस्को आणि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियलचे हायब्रीड फंडही सकारात्मक परतावा देत आहेत. गुंतवणूकदारांना परतावा देण्याच्या बाबतीत हायब्रीड फंड आघाडीवर आहेत. एक वर्षाचा परतावा पाहिला तर हायब्रीड फंड जवळपास दुहेरी आकड्यासह आघाडीवर आहेत. आर्थिक अनिश्चिततेच्या काळात योग्य मालमत्ता वाटपामुळे गुंतवणूकदारांना फायदा होतो, असे बाजार तज्ज्ञांचे मत आहे.

हायब्रीड फंड म्हणजे काय? हायब्रीड फंड हा म्युच्युअल फंडासारखा असतो, जो विविध प्रकारच्या मालमत्तेत गुंतवणूक करतो. इक्विटी व्यतिरिक्त डेट प्रॉडक्ट्स, गोल्ड, रिअल इस्टेट, आयटी आणि फार्मा सेक्टरमध्येही गुंतवणूक केली जाते. सोप्या भाषेत सांगायचे तर हायब्रीड फंड गुंतवणूकदारांना त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये वैविध्य आणण्यास मदत करतात, असेही आपण म्हणू शकता.

(डिस्क्लेमर: या आर्टिकलमध्ये देण्यात आलेली माहिती व उपाय हे सामान्य ज्ञानावर आधारित आहेत. आमचा याला दुजोरा नाही. ते अवलंबण्यापूर्वी तज्ज्ञांचा सल्ला जरूर घ्यावा.)