‘या’ फंडाने गुंतवणूकदारांना दिला जबरदस्त परतावा, 1 लाखाचे झाले 41.46 लाख, पण कसे?

नवी दिल्ली : सर्व अंडी एका टोपलीत कधीही ठेवू नका, अशी एक म्हण प्रचलित आहे. तुम्ही गुंतवणूक करता तेव्हा हीच म्हण लागू पडते. म्हणजेच सर्व पैसे एकाच स्टॉकमध्ये किंवा एकाच फंडात गुंतवू नयेत. बाजारातील वातावरणात तुम्ही मल्टी अॅसेट फंड्समध्ये गुंतवणूक करू शकता.

गुंतवणूकदारांसाठी ही एक चांगली गुंतवणूक संधी

मल्टी अॅसेट फंड मुळात तुमचे पैसे अनेक सेक्टर आणि स्टॉक्समध्ये गुंतवतो. प्रख्यात फंड मॅनेजर शंकरन नरेन यांचा विश्वास आहे की, सध्याच्या वातावरणात मल्टी अॅसेट स्ट्रॅटेजी अधिक चांगला परतावा देऊ शकते. मार्च 2020 मध्ये जेव्हा बाजार सर्वत्र खाली जात होता, तेव्हा S.K. नरेनने एवढेच सांगितले होते की, मार्केट खूप खाली जाऊ शकते. गुंतवणूकदारांसाठी ही एक चांगली गुंतवणूक संधी आहे. त्यामुळे बाजार 40 हजारांवरून तोडून 26 हजारांच्या जवळ पोहोचला.

तज्ज्ञ काय म्हणतात?

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियलचे मुख्य गुंतवणूक अधिकारी (सीआयओ) एस. नरेन म्हणतात की, ज्या वेळी बाजार आता ऐतिहासिक उच्चांकावर आहे, तेव्हा गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या पोर्टफोलिओ मालमत्ता वाटपाचा विचार केला पाहिजे. गुंतवणूकदारांनी इक्विटीवर अधिक लक्ष केंद्रित करण्याऐवजी इतर मालमत्ता वर्गाकडे लक्ष द्यावे, असे त्यांचे मत आहे. त्यात कर्ज, सोने आणि जागतिक निधी तसेच रिअल इस्टेट असू शकते.

गुंतवणूकदारांना अस्थिर वातावरणात चांगला परतावा

नरेन म्हणतात की, मालमत्ता गुंतवणूकदारांना अस्थिर वातावरणात चांगला परतावा मिळवून देतात. त्यात धोकाही कमी असतो. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल मल्टी अॅसेट म्युच्युअल फंड उद्योगातील सर्वात मोठ्या मल्टी अॅसेट फंडांपैकी एक आहे, ज्याचे अॅसेट अंडर मॅनेजमेंट (AUM) 12,405 कोटी रुपये आहे. यामध्ये या श्रेणीतील 65% पेक्षा जास्त AUM आहे. या योजनेचे व्यवस्थापन एस. नरेन करतो. ही योजना इक्विटीमध्ये 10-80% गुंतवणूक करते. 10-35% सोने आणि ETF मध्ये गुंतवणूक केली जाते. रिअल इस्टेट ट्रस्ट किंवा InvIT मध्ये 0-10% गुंतवणूक केली जाते. यासंदर्भात आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियलचे एमडी आणि सीईओ निमेश शाह म्हणतात की, ही योजना संपत्ती निर्माण करण्यासाठी खूप चांगले काम करते.

1 लाखाच्या गुंतवणुकीचे झाले 41.46 लाख रुपये

जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 31 ऑक्टोबर 2002 रोजी या फंडाच्या स्थापनेच्या वेळी 1 लाख रुपयांची गुंतवणूक केली असेल, तर आज ती रक्कम 41.46 लाख रुपये झालीय म्हणून समजा. वार्षिक 21.65% चक्रवाढ दराने परतावा दिला गेलाय. त्याच वेळी निफ्टी 50 ने 18.21% CAGR दराने परतावा दिलाय. म्हणजेच एक लाखाची गुंतवणूक फक्त 24.05 लाख होती. दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी मालमत्ता वाटप योजना चांगली आहे. सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) ही एक चांगली गुंतवणूक पद्धत आहे. या योजनेत जर कोणी मासिक 10 हजार रुपयांची एसआयपी केली असती तर आज ही रक्कम 1.60 कोटी रुपये झाली आहे. तर त्यांची गुंतवणूक फक्त 22.9 लाख रुपये होती. म्हणजेच महिन्यासाठी 17.78% चा CAGR परतावा होता.

मल्टी अॅसेट फंड म्हणजे काय?

मल्टी अॅसेट फंड कमीत कमी 3 किंवा अधिक मालमत्ता वर्गात गुंतवणूक करतो. नरेनच्या मते, जेव्हा एखाद्या मालमत्ता वर्गाचे पूर्ण मूल्य असते तेव्हा ते अस्थिरतेसारखे वागते. मल्टी अॅसेट स्ट्रॅटेजी तुम्हाला एका अॅसेट क्लासमधून दुसऱ्या अॅसेट क्लासमध्ये गुंतवणूक बदलण्याची परवानगी देते. इक्विटीमध्ये मालमत्ता वाटपाचा प्रश्न आहे, ही योजना मोठ्या, मध्यम आणि लहान कॅपमध्ये गुंतवणूक करते. या योजनेत वस्तूंचे एक्सपोजरदेखील राखले जाते, जेणेकरुन महागाईचा फायदा मिळू शकेल. 1 ऑक्टोबरपर्यंत या योजनेची इक्विटीमध्ये गुंतवणूक 70% होती, गेल्या काही महिन्यांपासून ती मूल्य थीम असलेल्या पोर्टफोलिओवर केंद्रित आहे, भविष्यात देखील ही योजना या पोर्टफोलिओच्या शीर्ष 4 क्षेत्रांमध्ये मूल्य थीम, ऑटो, पॉवर, दूरसंचार आणि धातू आहेत.

संबंधित बातम्या

SBI क्रेडिट कार्ड वापरकर्त्यांना झटका, 1 डिसेंबरपासून EMI व्यवहार महागणार

आधार पडताळणीसाठी सरकारकडून नवा नियम जारी, आता ऑफलाईन ई-केवायसी करा