10,000 रुपयांच्या SIP ने बनवले 12.5 लाख, जास्त परतावा देणारे टॉप 15 म्युच्युअल फंड, जाणून घ्या

गेल्या पाच वर्षांत सुमारे 15 इक्विटी म्युच्युअल फंडांनी SIP च्या माध्यमातून गुंतवणूक करणाऱ्या गुंतवणूकदारांना 25 टक्क्यांहून अधिक एक्सआयआरआर परतावा दिला आहे. यामध्ये क्वांट स्मॉल कॅप फंड, मोतीलाल ओसवाल मिडकॅप फंड, इनवेस्को इंडिया मिडकॅप फंड आणि एडलवाइज मिड कॅप फंड अशा काही आघाडीच्या फंडांचा समावेश आहे. या कालावधीत एकूण 203 निधी होता.

त्यापैकी मोतीलाल ओसवाल मिडकॅप फंडाने सर्वाधिक परतावा दिला, ज्यात SIP च्या माध्यमातून गुंतवणूक करणाऱ्या गुंतवणूकदारांनी सुमारे 30.13 टक्के एक्सआयआरआर दिला. जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने या फंडात दरमहा 10,000 रुपयांची SIP गुंतवली असती तर पाच वर्षांत त्याचे एकूण मूल्य सुमारे 12.47 लाख रुपये झाले असते. हा परतावा दर्शवितो की योग्य फंड निवडणे आणि दीर्घ काळासाठी गुंतवणूक केल्यास चांगला परतावा मिळू शकतो.

बंधन स्मॉल कॅप फंडाने दिला 30.08 टक्के परतावा

गेल्या 5 वर्षात अनेक इक्विटी म्युच्युअल फंडांनी एसआयपी गुंतवणुकीवर उत्तम परतावा दिला आहे. बंधन स्मॉल कॅप फंडाने 30.08% आणि क्वांट स्मॉल कॅप फंडाने 27.81% एक्सआयआर दिला आहे. तर इन्वेस्को म्युच्युअल फंडाच्या मिडकॅप आणि स्मॉलकॅप या दोन फंडांनीही जवळपास 27.6 टक्के परतावा दिला आहे.

सर्वात मोठा स्मॉल कॅप फंड असलेल्या निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंडानेही 27.42 टक्के एक्सआयआरआरचा परतावा दिला. तर, एचडीएफसी मिड कॅप फंड आणि एडलवाइज मिड कॅप फंडाने 26 टक्क्यांहून अधिक परतावा दिला. याशिवाय टाटा स्मॉल कॅप, एचडीएफसी स्मॉल कॅप, फ्रँकलिन इंडिया स्मॉल कॅप आणि एचएसबीसी स्मॉल कॅप फंड अशा अनेक फंडांनीही जवळपास 25 टक्के परतावा दिला आहे. मात्र, सर्वच निधी इतका चांगला राहिलेला नाही. 203 फंडांपैकी 188 फंडांनी 10.20% ते 24.42% पर्यंत परतावा दिला.

देशातील सर्वात जुन्या कॉन्ट्रा फंडाने 23.49 टक्के परतावा दिला

एसबीआय कॉन्ट्रा फंडाने गेल्या पाच वर्षांत SIP वर सुमारे 23.49 टक्के परतावा (एक्सआयआरआर) दिला, ज्यामुळे तो एयूएमच्या बाबतीत देशातील सर्वात मोठा आणि जुना कॉन्ट्रा फंड ठरला. पराग पारीख फ्लेक्सी कॅप फंडाने सर्वात मोठा फ्लेक्सी कॅप फंड असलेल्या SIP वर 20.09 टक्के परतावा दिला.

त्याचबरोबर काही म्युच्युअल फंड असे आहेत ज्यांनी या काळात किमान 10 टक्के परतावा दिला. उदाहरणार्थ, श्रीराम ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर फंडाने 10.91 टक्के, अॅक्सिस फोकस्ड फंडाने 10.48 टक्के आणि मोतीलाल ओसवाल फोकस्ड फंडाने 10.20 टक्के परतावा दिला. या फंडांनी गेल्या पाच वर्षांतील SIP गुंतवणुकीवर सर्वात कमी परतावा दिला असला तरी तो 10 टक्क्यांपेक्षा जास्त राहिला.

या अहवालात आम्ही केवळ इक्विटी फंडांचा समावेश केला आहे, सेक्टोरल आणि थिमॅटिक फंडांचा नाही. तसेच, केवळ नियमित योजना आणि वाढीचे पर्याय विचारात घेण्यात आले आहेत. 21 जुलै 2020 पासून सुरू झालेल्या SIP च्या आधारे परताव्याची गणना करण्यात आली आहे.

एक्सआयआरआर म्हणजे काय?

दर महा एसआयपी (सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन) च्या माध्यमातून म्युच्युअल फंडात पैसे गुंतवल्यास प्रत्येक हप्ता वेगवेगळ्या महिन्यात जातो आणि संपूर्ण पैसा एकत्र गुंतवला जात नाही. आपल्याला दरवर्षी एकूण किती परतावा मिळतो आहे हे कळणे अवघड होऊन बसते. त्यासाठीच ‘एक्सआयआरआर’चा वापर केला जातो.

एक्सआयआरआर म्हणजेच एक्सटेंडेड इंटरनल रेट ऑफ रिटर्न ही एक पद्धत आहे जी आपल्या संपूर्ण गुंतवणुकीच्या तारखा आणि प्रत्येक हप्त्याची रक्कम विचारात घेऊन आपल्याला दरवर्षी सरासरी किती परतावा मिळाला हे सांगते. विशेषत: SIP सारख्या गुंतवणुकीसाठी हे प्रभावी आहे.

(डिस्क्लेमर: या आर्टिकलमध्ये देण्यात आलेली माहिती व उपाय हे सामान्य ज्ञानावर आधारित आहेत. आमचा याला दुजोरा नाही. ते अवलंबण्यापूर्वी तज्ज्ञांचा सल्ला जरूर घ्यावा.)